Una llamada telefónica que advierte sobre depósitos sospechosos y amenaza con bloquear una cuenta bancaria podría ser un intento de fraude. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) recomienda no dejarse intimidar, interrumpir la comunicación y verificar cualquier aviso mediante canales oficiales.
En esta modalidad, los delincuentes se hacen pasar por personal de una institución bancaria y afirman que autoridades financieras detectaron supuestos movimientos irregulares. Con la amenaza de perder el acceso al dinero, buscan generar miedo y conseguir información que les permita cometer operaciones no autorizadas.
¿Cómo funciona el fraude de las llamadas por depósitos sospechosos?
El engaño comienza cuando una persona recibe una llamada en la que le informan sobre presuntas irregularidades en su cuenta. Quien llama puede asegurar que existe una investigación fiscal o que el banco bloqueará el acceso al dinero si la víctima termina la comunicación.
La presión y la urgencia son parte de la estrategia: los estafadores buscan evitar que el usuario cuelgue y compruebe la veracidad del aviso por su cuenta.
Por ello, una llamada que incluya amenazas, exigencias de información confidencial o instrucciones para actuar de inmediato debe tratarse con precaución.
¿Qué hacer si te llaman para advertirte sobre depósitos irregulares?
Ante una comunicación de este tipo, la recomendación es colgar y verificar la información directamente con la institución correspondiente. No es necesario seguir instrucciones de una persona cuya identidad no ha sido confirmada.
Para reducir el riesgo de fraude, toma en cuenta estas medidas:
- No compartas contraseñas, NIP ni códigos de verificación.
- No proporciones números de tarjetas ni otros datos bancarios durante una llamada sospechosa.
- No realices transferencias ni operaciones por indicación de quien llama.
- Comunícate con tu banco mediante su aplicación oficial, su sitio web o los teléfonos publicados por la institución.
- Si el aviso menciona posibles irregularidades fiscales, consulta directamente los canales oficiales del SAT.
¿Autoridades financieras pueden detectar movimientos irregulares en una cuenta bancaria?
Si recibes una llamada que atribuye a un supuesto bloqueo inmediato de tu cuenta, no des por cierta esa información sin comprobarla.
Los delincuentes pueden utilizar el nombre de instituciones oficiales para dar credibilidad al engaño. Por eso, es importante distinguir entre una notificación auténtica y una llamada en la que se exige entregar información personal o financiera bajo presión.
Las dudas fiscales deben revisarse a través de los medios oficiales, mientras que cualquier situación relacionada con una cuenta debe confirmarse directamente con el banco.
¿Cómo proteger tu cuenta bancaria de un intento de fraude?
La principal medida de prevención es no actuar bajo presión. Las amenazas de perder el acceso al dinero pueden provocar que una persona comparta datos sensibles sin comprobar quién está detrás de la llamada.
Si recibes una comunicación sospechosa, termina la llamada, contacta a tu institución financiera por un medio oficial y revisa los movimientos de tu cuenta. Si compartiste información confidencial o detectas operaciones que no reconoces, comunícate de inmediato con tu banco para solicitar orientación y reportar lo ocurrido.
La recomendación central es mantener la calma, no compartir datos bancarios y verificar cualquier supuesto depósito irregular antes de actuar.
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